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납부 세금 합계
6,600,000원
취득세
6,000,000원
지방교육세
600,000원
실효세율
1.10%
납부 세금 합계를 취득세·지방교육세·농어촌특별세로 나눴습니다.
취득세 산출 내역
출처 및 기준
· 2026-03-19 확인※ 요금·수수료는 변동 가능하며, 정확한 금액은 각 서비스에서 확인하세요.
세금 합계
6,600,000원 1.0%, 취득세율
매매가, 주택 수, 조정대상지역 여부를 반영한 취득세 시뮬레이션 결과입니다.
6억~9억원 구간은 점진적으로 세율이 증가합니다. 공식: (매매가/1억 × 2/3 - 3) / 100. 예를 들어 7.5억은 약 2% 세율이 적용됩니다.
조정대상지역에서 2주택자는 8%, 3주택 이상은 12% 세율이 적용됩니다. 비조정지역은 2주택까지 기본세율, 3주택 이상부터 8%가 적용됩니다.
전용면적 85㎡(약 25.7평)를 초과하는 주택에 부과됩니다. 85㎡ 이하 주택은 농어촌특별세가 면제됩니다.
지방교육세는 기본세율분에 대해서만 10%가 적용됩니다. 중과세율이 적용되더라도 지방교육세는 기본세율(1~3%) 기준으로 계산됩니다.
주택 취득일(일반적으로 잔금 지급일)로부터 60일 이내에 신고·납부해야 합니다. 기한을 넘기면 무신고 가산세와 납부지연 가산세가 추가되므로 위택스 또는 구청 세무과에서 기한 내 처리해야 합니다.
이 계산기는 주택 유상 취득 기준입니다. 오피스텔(4.6%), 상가, 증여·상속 취득은 세율 체계가 달라 별도 확인이 필요합니다.
취득세는 물건 가액 기준 비례세라 공동명의로 해도 총액은 동일합니다. 다만 세대 기준 주택 수 판정과 향후 양도소득세·종부세에서는 명의 구성이 영향을 줄 수 있습니다.
실효세율은 취득세에 지방교육세와 농어촌특별세까지 합친 총 세액을 매매가로 나눈 값입니다. 예를 들어 명목 취득세율 1%인 주택도 지방교육세 0.1%가 더해져 실효세율은 1.1% 수준이 됩니다.
조정대상지역은 국토교통부가 지정·해제를 고시하며 시기에 따라 달라집니다. 계약 전 국토교통부 고시 또는 관할 지자체에서 대상 지역의 현재 지정 여부를 반드시 확인해야 합니다.
주택을 사면 잔금일로부터 60일 이내에 취득세를 신고·납부해야 하며, 취득세는 매매가와 보유 주택 수에 따라 1%에서 12%까지 크게 달라집니다. 취득세 외에도 지방교육세와 농어촌특별세가 함께 부과되므로 실제 부담액은 단순 세율 계산보다 커질 수 있습니다. 이 가이드는 지방세법 제11조·제13조의2에 근거한 세율 구조와 계산 방법, 절세 포인트를 정리했습니다.
1주택자(또는 비조정지역 2주택까지)의 주택 취득세율은 매매가에 따라 결정됩니다. 6억원 이하는 1%, 9억원 초과는 3%가 적용되고, 6억원 초과 9억원 이하 구간은 '(매매가 ÷ 1억 × 2/3 − 3) ÷ 100' 공식으로 점진적으로 올라갑니다. 예를 들어 매매가 7억 5,000만원이면 세율은 약 2%로 취득세는 1,500만원입니다. 과거처럼 6억원과 6억 1,000만원의 세율이 계단식으로 갈리지 않고 부드럽게 이어지므로, 6~9억원 구간에서는 매매가 협상 1,000만원이 세율에도 미세하게 반영됩니다.
조정대상지역에서 2주택째를 취득하면 8%, 3주택 이상이면 12%의 중과세율이 적용됩니다. 비조정대상지역은 2주택까지 기본세율(1~3%)이 유지되고 3주택 이상부터 8%가 적용됩니다. 같은 9억원짜리 주택이라도 1주택자는 2,700만원, 조정지역 3주택자는 1억 800만원으로 취득세가 4배 차이 납니다. 일시적 2주택 등 예외 규정이 있으므로 갈아타기 상황이라면 중과 배제 요건을 별도로 확인해야 합니다.
취득세에는 두 가지 부가세가 따라붙습니다. 지방교육세는 기본세율분의 10%로, 중과세율이 적용되더라도 기본세율(1~3%) 기준으로만 계산됩니다. 농어촌특별세는 전용면적 85㎡(약 25.7평)를 초과하는 주택에만 부과되며, 기본세율분의 10%에 중과가 있으면 중과분의 20%가 더해집니다. 85㎡ 이하 국민주택 규모라면 농어촌특별세가 면제되므로, 전용면적이 과세 여부를 가르는 중요한 기준이 됩니다.
매매가를 입력하고 취득 후 보유 주택 수(1주택·2주택·3주택 이상), 조정대상지역 여부, 전용면적을 선택하면 취득세·지방교육세·농어촌특별세와 실효세율이 즉시 계산됩니다. 예를 들어 비조정지역에서 전용 84㎡, 6억원 아파트를 1주택으로 취득하면 취득세 600만원 + 지방교육세 60만원 = 660만원이며, 농어촌특별세는 면적 기준 미달로 부과되지 않습니다. 3억·6억·9억·15억원 프리셋 버튼으로 가격대별 세 부담을 빠르게 비교할 수도 있습니다.
첫째, 생애최초 주택 구입이라면 별도 감면 제도를 먼저 확인하세요. 요건 충족 시 취득세 산출세액에서 최대 200만원까지 감면받을 수 있습니다. 둘째, 다주택자는 취득 순서에 따라 세 부담이 달라지므로 조정대상지역 지정 현황을 계약 전에 확인해야 합니다. 셋째, 취득세는 잔금일 기준으로 세율이 확정되므로 규제지역 지정·해제가 예상되는 시기에는 잔금일 조정도 변수가 됩니다. 마지막으로 신고 기한(취득일로부터 60일)을 넘기면 가산세가 붙으니 위택스에서 기한 내 신고를 완료하시기 바랍니다.
※ 본 페이지는 주거·부동산 의사결정을 돕기 위한 참고용 가이드입니다. 실제 세금·수수료·대출 조건은 지자체 조례, 개인 상황, 법령 개정에 따라 달라질 수 있으므로 정확한 내용은 국세청·위택스·관할 지자체 등 관계기관 또는 세무사·법률 전문가에게 반드시 확인하시기 바랍니다.
